Главная › Новости

Как проверить подлинность банковской гарантии?

Опубликовано: 31.10.2017

Как проверить банковскую гарантию на подлинность?

Финансирование бизнеса » Банковская гарантия: все об услуге »

Мошенничество на рынке выдачи банковских гарантий более чем распространено. Подделка банковских гарантий  - это один из наиболее сложных в плане противодействия способов жульничества. Поэтому знание, как отличить подлинную, действительную банковскую гарантию от поддельной, является весьма важным. Оно поможет вам отстоять свои интересы и защитить бизнес.

Проверка подлинности банковских гарантий.

Работем с документом

Вот несколько признаков, которые могут свидетельствовать о недействительности документа:

Характер вознаграждения за гарантию. Если деньги идут не в пользу самого гаранта, а на счет "левого" юридического лица, то это в 90% случаев недействительный документ. Несоответствие образцу (для госконтрактов). Ошибки в названиях, опечатки, нечеткость печатей. Довольно распространена схема с использованием наименований компании, которое сходно с каким-нибудь брендом - крупным известным банком.

Изучаем посредника

Если ваш контрагент упоминает, что гарантия оформлена при посредничестве брокера (о чем рекомендуется спросить) или вам стало это известно другим способом, то стоит, во-первых, узнать об этом брокере больше, а во-вторых, навести справки в самом банке, который выступает гарантом.

Черные банковские гарантии. Как не попасться на уловки мошенников.

Заметим, что многие банки (например, Уралсиб, Юниаструм) выпустили официальные пресс-релизы, согласно которым, они не работают с брокерами по выдаче БГ вообще.

Пишем официальный запрос в банк

Никто не мешает направить в банк официальный запрос от имени вашей компании с просьбой подтвердить такую-то гарантию (номер, дата). Запрос делается в произвольной форме; как правило, кредитные организации реагируют на них довольно оперативно (хотя и не всегда так быстро, как хотелось бы). Имеет смысл для ускорения работы и минимизации рисков, связанных с возможной коррупцией внутри банка, писать запрос сразу в головное отделение (не филиал).